Hartă de expuneri
Un document vizual care arată distribuția riscurilor în portofoliul tău actual, cu ponderi și scenarii de stres pentru fiecare categorie identificată.
Management al riscului
Riscul pe care nu îl vezi îl poate costa cel mai mult
Analizăm structura reală a expunerilor tale patrimoniale și implementăm măsuri concrete de limitare a vulnerabilităților.
Ce presupune un audit de risc patrimonial?
Un audit de risc patrimonial la Casa Popescu începe cu cartografierea completă a activelor tale: imobile, instrumente financiare, participații în companii, lichidități și active alternative. Identificăm concentrările de risc — prea mult capital în aceeași clasă de activ sau în același sector — și evaluăm expunerile la riscuri valutare, de contrapartidă și de lichiditate. Procesul durează de regulă 3–4 săptămâni și se finalizează cu un raport scris cu priorități clare, nu cu o listă de produse de achiziționat.
Ce primești la finalul auditului de risc
Livrabilele sunt concrete, scrise și acționabile — nu prezentări PowerPoint fără concluzii clare.
Priorități de intervenție
O listă ordonată după severitate și probabilitate a vulnerabilităților identificate, cu recomandări specifice de acțiune pentru fiecare.
Plan de reechilibrare
Propuneri concrete de restructurare a alocărilor, cu calendar estimativ și criterii de succes măsurabile, revizuite trimestrial.
Ce nu facem în managementul riscului
Nu promitem eliminarea completă a riscului — orice afirmație de acest fel este fie înșelătoare, fie ignorantă față de realitatea piețelor. Managementul riscului înseamnă să înțelegi ce risc îți asumi, să verifici că este proporțional cu obiectivele tale și să ai mecanisme de răspuns pregătite. Nu gestionăm portofolii discreționare și nu executăm tranzacții în numele tău — rolul nostru este de analiză, structurare și consiliere independentă.
„Raportul de audit ne-a arătat că 68% din lichidități erau concentrate în depozite la o singură bancă. Nu ne gândisem la asta ca la un risc până când Casa Popescu nu a pus cifrele pe hârtie. Am redistribuit în două luni și dormim mult mai bine de atunci.”
Elena T., Cluj-Napoca
Știi exact unde se află riscurile portofoliului tău?
Programează un audit de risc și primești un raport scris, nu o prezentare generală.
Solicită auditul