Revizuiri trimestriale
Patru întâlniri anuale cu raport scris despre evoluția patrimoniului, schimbările legislative relevante și ajustările recomandate față de planul inițial.
Consiliere fiduciară
Consilierea fiduciară: interesul tău, nu comisionul nostru
Oferim analiză și recomandări independente, documentate, bazate exclusiv pe onorariu — fără conflicte de interese structurale.
Ce diferențiază consilierea fiduciară de consultanța standard?
Consultanța financiară standard este cel mai adesea un model de distribuție de produse: consilierul recomandă produse pentru care primește un comision de la furnizor. Modelul fiduciar inversează această logică — consilierul are obligația legală și contractuală de a acționa exclusiv în interesul clientului. La Casa Popescu, nu primim niciun fel de retribuție de la terți pentru produsele sau structurile pe care le recomandăm. Onorariul tău acoperă integral costul analizei și al recomandărilor, iar contractul specifică explicit această obligație.
Ce include serviciul de consiliere anuală
Consilierea fiduciară nu este un eveniment unic — este un proces continuu de monitorizare, revizuire și ajustare.
Alerte de risc
Notificări prompte când un eveniment de piață, fiscal sau juridic afectează direct structura patrimonială convenită, cu recomandare de acțiune inclusă.
Documentație completă
Toate recomandările sunt livrate în scris, cu justificarea analizei, alternativele considerate și motivele pentru care a fost aleasă soluția propusă.
Acces direct la echipă
Un canal de comunicare direct cu echipa de analiști pentru întrebări punctuale între revizuiri — fără call center, fără redirecționări.
Ce nu acoperă consilierea fiduciară
Nu gestionăm discreționarmandate — nu executăm tranzacții în numele tău și nu deținem control asupra conturilor sau activelor tale. Rolul nostru este de analiză și recomandare; implementarea rămâne decizia și responsabilitatea ta. Nu oferim servicii de contabilitate, servicii juridice directe sau administrare de fonduri — colaborăm cu specialiști parteneri în aceste domenii, pe care îi coordonăm în beneficiul tău. Rezultatele depind și de corectitudinea informațiilor pe care le furnizezi: o strategie bună construită pe date incomplete rămâne incompletă.
„Primul lucru care m-a convins a fost că mi s-a explicat exact de ce NU au recomandat un anumit produs — nu am mai auzit asta de la niciun alt consultant. Lucrăm împreună de trei ani și am ajuns să înțeleg logic fiecare decizie patrimonială, nu doar să o accept.”
Bogdan V., Cluj-Napoca
Vrei un consilier care lucrează pentru tine, nu pentru comisionul său?
Programează o discuție inițială și îți explicăm exact cum funcționează modelul fiduciar și ce presupune angajamentul.
Programează discuția